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第238章
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警惕金融诈骗三种形式
【案例导读】
根据大量资料显示，近年来，金融诈骗呈不断上升的趋势，给社会、经济的健康发展带来诸多侵害和负面影响。随着金融业务的提升，金融诈骗的表现形式也呈多元化、智能化的新态势……
【案例正文】
根据大量资料显示，近年来，金融诈骗呈不断上升的趋势，给社会、经济的健康发展带来诸多侵害和负面影响。随着金融业务的提升，金融诈骗的表现形式也呈多元化、智能化的新态势。
假币诈骗范围大
金融诈骗让人们感受最多、最直接的莫过于假币诈骗了，它几乎辐射到每一个家庭、每一户居民、每一位有行为能力的自然人，涉及面之广、危害之大已成为社会的公害。
在珠海，公共汽车实行无人售票后，每天收到的假人民币就近700元，实行无人售票的5年中，就收到假币150万元，给公共汽车行业的经营效益带来重大损失。
一些出租汽车司机利用晚间营运的便利，利用大找小、整回零等手法把假币推销给消费者。有的农村人见了大面额的人民币甚至都不敢收，很怕上当受骗。制造假币的不法之徒，正是抓住人们的这一心态，假币也由大变小，10元、5元的也有。根据一家零售行业收到的假币统计，10元面值的假币占到54％，5元的占到32％，还有2元面值的“冥钞。
前不久，还发现1元面值的假硬币100多万元。假币的来源是多方面的，有的来自于国外或台港澳，通过走私贩运到内地；有的是国内的地下工厂（骗术研究网 163164 ）非法制造的，以其面值的20％销售到贩卖者的手里，再以各种欺骗手段混入人民币的流通领域，给人民币的信誉带来严重伤害，损害了人民群众正当权益和生活，破坏了正常的金融秩序，引发了众多的假币案件和纠纷。
票据诈骗危害大
票据诈骗是金融诈骗的主要形式之一，而“银行承兑汇票、“银行汇票又是票据诈骗的重灾区。发生在湛江一家有限公司变造或伪造金融凭证案，金额达2亿多元。
原上海中宏资产管理有限公司董事长兼总经理刘运秀与无业人员乔智训合谋，由乔智训从广州以2万元购得一张伪造的票面金额300万元人民币的“银行承兑汇票，而后持票到无锡一家商业银行的分理处，进行了“银行承兑汇票的贴现，骗得人民币296。08万元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“银行汇票，往往超前一步赶到兑付银行，以假乱真，骗取现金或转帐结算，等到真正的兑付人持票存取款时，才发现票据被诈骗。
根据中国工商银行济宁市分行的统计，去年以来，共堵截“假银行承兑汇票15笔，金额达2600万元。在票据诈骗中，转帐支票诈骗也比较常见，尤其是交通经济欠发达地区，常以开“空头支票的形式骗取对方的物资商品；有的不法分子私刻其他单位的印章，到物资或商场进行诈骗财物；有的信誉差的单位，为了拖延交付货款，明知自己账上无钱，也常常以开“空头支票的形式糊弄对方，给支票结算带来严重的信用危机，有的单位宁可自找麻烦收现金，也不愿意收受支票；有的账上虽然有钱但不愿意付款，也常常以故意盖错印章或填错内容要素而达到拒绝付款的目的；有的虽可以收受支票，但必须等收妥款项以后再发货，支票的使用效率大为降低，严重影响了支票的功能和应用。
信用卡诈骗严重
近年来，随着银行信用卡业务的迅速发展，持卡人数的不断增加，不法分子利用信用卡进行诈骗活动逐渐增多，其中以恶意透支的方式进行信用卡诈骗犯罪尤其突出。据前不久一个省的工、农、中、建四家银行信用卡使用情况的调查，恶意透支者多达5000多人，金额高达500万元以上。
据一位恶意透支人被捕后的交待，他利用多张信用卡，采取逃避授权异地取现的手法，在多个自动柜员机上恶意透支98笔，取得现金6万余元。一些恶意透支者少则几千元，多则几万元，有的甚至高达10万、20万元以上，给国家、集体、个人造成严重经济损失，严重危害了信用卡业务的正常运作和良好的金融信用环境。
信用卡诈骗不仅存在于恶意透支，还有一些不法之徒运用各种非法手段伪造、复制信用卡，包括外币卡，然后到各商场购买诸如手机、电脑、数码相机、金银首饰等贵重物品，有的竟然屡屡得手。
根据一桩信用卡诈骗案案犯交待，他们利用伪造的12张信用卡，刷卡购物达22万元之多。有的犯罪分子还利用客户疏忽大意之时，窃取他人信用卡卡号和密码，用专门设备复制信用卡后，通过自动柜员机转账、取现进行诈骗。
还有的犯罪分子利用卡、折通用的条件，通过协商将购物保证金存入售货人预先开立的银行账号，存折交进货人持存，双方各持有密码，这样双方都以为安全保险，实际上被坏人钻了空子，售货人可以利用信用卡提走存在储蓄折上的保证金，使其诈骗成功。
小额开户需警惕
最近发现一些不法分子，利用银行电子汇款和通存通兑的有利条件进行诈骗，行骗前，先开一张5元或10元的存单，然后编造谎言进行诈骗活动。
从以上可以看出，金融诈骗的形式是多种多样的，这只是当前金融诈骗的几种主要形式，金融诈骗的形式也随着金融业务的发展而不断变化多端。不管金融诈骗的形式多么巧妙，但只要加强监管，坚守制度，提高警惕，慧眼识骗，就能防患于未然。
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第239章
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揭秘上海地下赌场
【案例导读】
庄家多种出千手段揭秘，赌博惨剧接连不断……
【案例正文】
最近，上海警方展开了一场禁赌专项行动，查获了多个地下赌场。
某赌场设在上海市郊一个农村的二层小楼里，这座小楼四周的窗户，都被木板和草席遮挡得严严实实，也就是说，里面在做什么，从外面根本就看不出来。通过群众举报，上海市警方一举端掉了这个秘密赌场，抓获参赌人员20多人，缴获赌资2万多元。
而另一些参赌人员是在一间废弃的仓库里聚赌时被抓到的。当警方接到举报赶到这里时，怎么进这间仓库却颇费了一番周折。当时仓库的大门紧锁，警方不得不四处找路，最后终于在一条倒满垃圾的小路的尽头，找到了仓库后窗下面的小洞。原来赌博的人都是从这个小洞里钻进去的，而不是从正门走进去的。你可能想不到，从这个小洞里，一共钻进去了70多个参赌人员，他们带的赌资多达50万元。
不仅赌资越来越多，而且赌博的地点更是越来越隐蔽，参赌人员把赌场从人来人往的餐馆，开到了郊区的民房甚至是废弃的仓库。这些我们常人想都想不到的地方，在参赌人员的眼里，却成了他们的最佳聚赌场所。
赌场开进防空洞
10月9日，上海警方在位于上海市郊的一个防空洞里端掉了一个赌博团伙，抓获40多名参赌人员。上海禁赌干警告诉记者，“这些赌博人员，往往是一些无业人员，或者以前做过一些小生意，有一定资金的人。”
警方人员告诉记者，在这些参赌人员中既有上海本地人，也有外地人，他们赌博的方式是一种叫做百家乐的专业赌博形式，在赌桌上用于下注的是筹码，而不是现金。禁赌干警说：“以往的赌博基本上都用现金，而这次赌博活动，现金首先要换成筹码，用筹码进行赌博活动。”
赌博的组织者之所以使用筹码赌博，是为了逃避警方的打击。因为根据现行法律的规定，在查处赌博案件的时候，定性的依据是现场所查获的现金的数额，而不是筹码。禁赌干警表示：“那些赌场老板为了逃避处理，逃避严厉的打击，往往将现金移到场外，因此警方在行动（抓捕）的时候，必须查获他的现金赌资。”
在防空洞里，警方只是发现了大量的筹码，那么换取这些筹码的现金到底又藏在了什么地方呢？这时，距离防空洞几公里远的一辆形迹可疑的白色帕萨特引起了警方的注意。禁赌干警说：“我们一直跟了它数公里，最后